Со следующего года все российские банки обяжут блокировать "подозрительные" пepевoды денежных средств.
Такое требование выдвинул Минфин в рамках новых поправок к антифродовому закону. Напомню, что сейчас банки имеют лишь право замораживать тpaнзaкции, если им кажется, что они носят сомнительный характер. Проблема в том, что под это определение все чаще попадают денежные пepевoды из покер-румов, а также платежных систем Skrill и Neteller, что иногда приводит к заморозке средств покеристов. Из-за этого тот же PokerStars прямо советует не пользоваться рядом российских банков.
В любом случае, новая законодательная инициатива Минфина только усложнит жизнь игрокам, которые используют для своих операций обычные банковские счета. Поэтому предлагаю разобраться что же представляют собой новые поправки и что делать игрокам, чьи покерные пepевoды были заморожены.
Новая обязанность российских банков
Всего через несколько месяцев право банков на блокировку подозрительных тpaнзaкций будет заменено на обязанность. С нового года все сомнительные пepевoды будут подлежать заморозке сроком до двух дней. По словам представителя Минфина, сделано это исключительно в интересах клиентов в рамках повышения эффективности борьбы банков с мошенническими операциями.
Что это означает для покеристов?
Многие банкиры считают, что новые поправки приведут лишь к излишнему регулированию. В первую очередь они опасаются того, что им придется блокировать платежи, которые лишь формально подпадают под критерий сомнительных. А покерные пepевoды из покер-румов, деятельность которых нелегальна в нашей стране, более чем подходят под это определение. Более того, сейчас кeшауты из популярных комнат нередко блокируются некоторыми российскими банками, которые пока имеют на это лишь право в случае подозрений. Что же будет когда это станет их законной обязанностью? Вот как прокомментировал эту новость один из представителей банка из Топ-50:
-----------------------------------------------------------------
«Абсурд. Карточный платеж мужчины за покупку женского белья могут заблокировать на основании того, что мужчинам в принципе не нужно женское белье»
-----------------------------------------------------------------
Нужно ли говорить, что депозиты и кeшауты в покер-румы, деятельность которых запрещена на территории России, могут выглядеть более чем подозрительно с точки зрения сотрудников банка? И если сейчас они могут не обращать внимание на такие пepевoды, то с нового года будут обязаны. Это может привести к тому, что количество заблокированных покерных пepевoдов увеличится в разы.
Проблемы с кeшаутами из PokerStars в российские банки
С недавнего времени PokerStars ограничили возможность вывода средств на банковские счета некоторых крупных российских банков. Об этом они сообщают игрокам в кассе клиента PS. PokerStars больше не осуществляют пepевoды на банковские счета следующих банков: Сбербанк России, Внешэкономбанк, Газпромбанк, ИнвестКапиталБанк, Россельхозбанк, Банк Россия, Собинбанк, СМП банк, Русский Национальный Коммерческий Банк и ВТБ Банк. Клиентам этих банков служба поддержки Старзов советует использовать другие платежные системы.
Что делать если банк заблокировал пepевoд из покер-рума?
Во-первых не стоит пугаться, это явление довольно распространено последнее время. Если ваши средства заблокировали, то вам нужно связаться с представителями банка и объяснить ситуацию. Как правило вас попросят подтвердить пepевoд, сообщив детали тpaнзaкции (от кого, сколько, когда). Некоторые предпочитают говорить, что дeньги им присланы из платежной системы, но большинство отвечает прямо, что дeньги они депозитят или выводят из покер-рума. В принципе, я не слышал чтобы из-за этого были какие-то проблемы. Хотя вероятность, что эта информация об этих пepевoдах может быть затребована Нaлoговой, конечно же, не нулевая, особенно если речь идет о Сбербанке (этот банк покеристам стоит обходить в первую очередь). Чем выше сумма покерного пepевoда, тем больше шансов, что вашу тpaнзaкцию сочтут подозрительной. Какую сумму выводить "безопасно" в прошлом мы уже обсуждали.
При блокировке банком пepевoда из платежной системы Skrill или Neteller, вам также следует позвонить в банк и подтвердить транзацию, ответив на все вопросы.
Как избежать блокировок пepевoдов из покер-румов?
Если вы предпочитаете депозизить и выводить дeньги из покер-румов исключительно через российские банки, то я советую вам как минимум выбрать более "лояльный" к таких тpaнзaкциям банк. Например популярный среди игроков — Альфа-банк. Проблема может возникнуть, если в следующем году для всех банков будут установлены четкие критерия определения денежных пepевoдов как сомнительных и под эти характеристики будут попадать покерные тpaнзaкции. Тогда смена банка мало чем поможет. Да и не стоит забывать о конституционной обязанности граждан платить нaлoги с таких кeшаутов. Сейчас вероятность возникновения таких проблем очень низка, но что будет через год или три никто не знает. А история всех ваших покерных пepевoдов на банковские счета станет доступной инспекторам при первом же запросе. И никакие сроки давности вас не спасут.
Поэтому я рекомендую использовать анонимные платежные системы. Если у вас есть карты Mastercard от Skrill или Neteller, то советую выводить свои выигрыши именно через них. Сейчас это самый удобный и “безопасный” способ. Тем же, кто не успел получить эти карты, которые больше не высылаются в Россию, Украину, Беларусь и другие страны вне Евросоюза, рекомендую заказать бесплатную карту EcoPayz . В любом случае, держите руку на пульсе и выводите свои выигрыши с умом.
======================================
источник: соседний ресурс.
здесь 
